Finanças pessoais: 5 aplicativos para te ajudar a organizar as contas

Quando um novo ano começa é comum que todo mundo trace metas com as novas oportunidades e possibilidades que os mais de 300 dias proporcionam. Entre elas, as finanças pessoais, que desempenham um papel crucial nos próximos 12 meses.

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Cada gasto e cada investimento é importante na gestão financeira, assim como revisitar seus hábitos e estratégias. 

No entanto, compreender a importância das finanças pessoais não é apenas uma questão de números; é uma busca pela independência, segurança e realização de sonhos.

Por isso, os primeiros dias do ano são ótimos para redefinir nossas prioridades financeiras, quebrar velhos padrões, estabelecer orçamentos realistas e cultivar o hábito de poupar. 

Veja como fazer isso com a ajuda de alguns aplicativos e entenda a importância de cuidar do seu dinheiro!

O que fazer para organizar as finanças pessoais?

Organizar as finanças pessoais é essencial para garantir estabilidade e segurança financeira. Uma forma simples de começar é criando um orçamento mensal. 

Liste todas as despesas fixas, como moradia, alimentação e contas, e compare com os rendimentos. Isso proporciona uma visão clara dos gastos e ajuda a identificar áreas para economia.

Outro passo importante é a construção de uma reserva de emergência. Separar uma parte do salário regularmente em uma conta específica proporciona tranquilidade em situações imprevistas. 

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Além disso, é fundamental evitar dívidas desnecessárias. Avalie a real necessidade de compras a prazo e evite o uso excessivo de cartões de crédito.

Investir em educação financeira também é uma estratégia inteligente. Busque conhecimento sobre investimentos, planejamento de aposentadoria e estratégias para aumentar o patrimônio.

Por fim, monitore regularmente suas finanças e faça ajustes conforme necessário. Para isso, existem diversos aplicativos que podem ajudar. Confira 5 deles!

GuiaBolso

O GuiaBolso é um aplicativo de controle financeiro pessoal que permite aos usuários acompanharem seus gastos e ganhos de forma organizada e visual. O aplicativo é gratuito para uso básico, mas oferece planos pagos com funcionalidades adicionais.

Para começar a usar o GuiaBolso, é necessário criar uma conta e vincular suas contas bancárias e cartões de crédito. O aplicativo sincroniza automaticamente os dados das suas transações, permitindo que você visualize um resumo de suas finanças em tempo real.

O GuiaBolso oferece diversas funcionalidades para ajudar os usuários a controlarem suas finanças. Entre as principais funcionalidades estão:

• Categorização de despesas: o aplicativo permite que você categorize suas despesas para obter uma visão mais clara de como seu dinheiro está sendo gasto.
• Gráficos de desempenho: o GuiaBolso gera gráficos para mostrar como seus gastos e ganhos estão evoluindo ao longo do tempo.
• Metas de economia: você pode criar metas de economia para se motivar a economizar dinheiro.
• Recomendações de produtos e serviços financeiros: o aplicativo pode recomendar produtos e serviços financeiros que sejam adequados para o seu perfil.

Ele está disponível tanto para Android quanto para iOS e é gratuito.

Minhas Economias

O aplicativo Minhas Economias é um gerenciador financeiro pessoal que permite que você organize suas contas, despesas e receitas, e crie orçamentos. Ele é gratuito para download e uso, e está disponível para dispositivos Android e iOS.

Para começar a usar o Minhas Economias, você precisa criar uma conta e definir suas contas bancárias. Você também pode adicionar contas de cartão de crédito, contas de investimento e outras contas financeiras.

Uma vez que você tenha suas contas configuradas, você pode começar a registrar suas transações. Você pode fazer isso manualmente, digitando as informações da transação, ou pode importar suas transações de seus extratos bancários.

As transações são categorizadas automaticamente, mas você pode editar para ter mais precisão seus gastos. Você também pode criar subcategorias para obter um controle mais granular de seus gastos.

Aqui estão alguns dos principais recursos do aplicativo Minhas Economias:

• Gerenciador de contas: Permite que você organize suas contas bancárias, contas de cartão de crédito, contas de investimento e outras contas financeiras.
• Registro de transações: Permite que você registre suas despesas e receitas manualmente ou importando-as de seus extratos bancários.
• Categorização de transações: Permite que você categorize suas transações automaticamente ou manualmente.
• Gráficos e relatórios: Fornecem uma visão geral de seus gastos, receitas e orçamentos.
• Metas de orçamento: Permitem que você crie metas para economizar dinheiro.

Mobills

O Mobills é um aplicativo de controle financeiro gratuito para celulares. Ele permite que você acompanhe suas receitas, despesas, investimentos e metas financeiras. O aplicativo está disponível para Android e iOS.

Para começar a usar o Mobills, você precisa fazer um cadastro ou login. Você pode fazer isso no aplicativo ou no site da Mobills.

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As contas e cartões são divididos em categorias e subcategorias. As categorias são grupos gerais de despesas ou receitas, como “Alimentação” ou “Moradia”. As subcategorias são subdivisões das categorias, como “Restaurante” ou “Aluguel”.

Para registrar uma transação, você precisa informar a data, o valor, a categoria e a subcategoria. Você também pode adicionar uma descrição à transação.

O Mobills fornece relatórios financeiros para ajudá-lo a acompanhar suas finanças. Os relatórios incluem informações sobre suas receitas, despesas, metas e investimentos.

Aqui estão alguns dos recursos mais importantes do Mobills:

• Controle de receitas e despesas: O Mobills permite que você acompanhe todas as suas receitas e despesas, incluindo dinheiro em espécie, cartões de crédito, contas bancárias e outros tipos de transações.
• Categorização de transações: O Mobills permite que você categorize suas transações para obter insights mais profundos sobre seus gastos.
• Metas financeiras: O Mobills permite que você defina metas financeiras e rastreie seu progresso.
• Relatórios financeiros: O Mobills fornece relatórios financeiros para ajudá-lo a acompanhar suas finanças.

Organizze

O Organizze é um aplicativo de controle financeiro pessoal que permite aos usuários acompanhar suas receitas, despesas e saldos. Ele está disponível para smartphones e tablets, e oferece uma versão gratuita e uma versão paga.

Para começar a usar o Organizze, você precisa criar uma conta e adicionar suas informações financeiras. Isso inclui sua renda, despesas mensais e contas bancárias.

O Organizze oferece uma variedade de categorias de despesas para escolher. Você também pode criar suas próprias categorias personalizadas.

Aqui estão alguns recursos específicos do Organizze:

• Controle de contas: O Organizze permite que você acompanhe várias contas bancárias, cartões de crédito e outros tipos de contas.
• Limites de gastos: O Organizze permite que você defina limites de gastos para cada categoria de despesas.
• Alertas: O Organizze pode enviar alertas para lembrá-lo de pagar contas ou quando você estiver se aproximando de um limite de gastos.

Mint

Esse é um gerenciador financeiro pessoal gratuito que ajuda os usuários a acompanhar suas finanças. Ele pode ser usado para rastrear gastos, contas, investimentos e muito mais.

O Mint usa a tecnologia OAuth para se conectar às suas contas financeiras, o que significa que você não precisa inserir suas senhas.

Depois de vincular suas contas bancárias, o Mint começará a coletar dados sobre seus gastos e receitas. Ele usa esses dados para gerar relatórios e gráficos que ajudam você a visualizar suas finanças.

O Mint oferece uma variedade de recursos para ajudá-lo a gerenciar suas finanças, incluindo:

• Rastreamento de gastos: O Mint rastreia automaticamente todos os seus gastos, incluindo compras, retiradas de dinheiro, pagamentos de contas e transferências bancárias.
• Gerenciamento de contas: O Mint ajuda você a acompanhar suas contas bancárias, cartões de crédito, empréstimos e outros financiamentos.
• Investimentos: O Mint pode ser usado para acompanhar seus investimentos, incluindo ações, títulos e fundos mútuos.
• Orçamentos: O Mint pode ajudá-lo a criar e seguir orçamentos para ajudá-lo a economizar dinheiro.
• Alertas: O Mint pode enviar alertas quando você estiver se aproximando do limite do seu cartão de crédito ou quando houver uma cobrança inesperada.

Qual é a importância das finanças pessoais?

As finanças pessoais são a base para a tomada de decisões financeiras mais conscientes. Entender e gerenciar eficientemente os recursos financeiros é essencial para alcançar metas, realizar sonhos e enfrentar imprevistos.

Ao criar um orçamento, é possível controlar os gastos, priorizar despesas essenciais e estabelecer reservas para emergências. Essa prática proporciona estabilidade e reduz a ansiedade relacionada a questões financeiras.

Além disso, o conhecimento sobre finanças pessoais capacita as pessoas a investir de maneira inteligente, aproveitando oportunidades para aumentar seus recursos ao longo do tempo. 

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Planejar a aposentadoria, por exemplo, requer uma abordagem financeira estratégica que permita a construção de um patrimônio sólido ao longo dos anos.

A gestão eficaz das finanças pessoais também contribui para o desenvolvimento de hábitos sustentáveis e responsáveis. Ao compreender a importância de poupar e investir, os indivíduos se tornam mais conscientes das consequências de suas escolhas financeiras.

Agora que você já tem um direcionamento para cuidar das suas finanças pessoais, pode, inclusive, investir em grandes metas ao longo do ano, como começar uma graduação ou uma especialização.

Existem muitas faculdades que oferecem bolsas de até 80%, confira algumas delas:

• Universidade Anhembi Morumbi
• Estácio – Universidade Estácio de Sá
• USJT – Universidade São Judas Tadeu
• FMU – Centro Universitário
• Unicsul – Cruzeiro do Sul
• Belas Artes
• UNISA
• UNIP

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